Банковская блокировка: 7 фраз, которые нельзя писать в переводах

Банки начали проверять переводы между частными лицами с особой тщательностью. Теперь под подозрение может попасть не только крупная сумма, но и безобидная на первый взгляд фраза в комментарии к переводу.

Почему банки стали так внимательны?
Это требование закона о противодействии незаконным финансовым операциям. Специальные алгоритмы сканируют каждое сообщение, ища:

• Кодовые слова, связанные с запрещенными веществами

• Признаки ведения бизнеса без оформления ИП

• Любые намёки на противозаконную деятельность

"Шутливое 'на семечки' в описании перевода может обернуться заморозкой счета", — предупреждает финансовый эксперт Сергей Иванов.

Каких фраз стоит избегать?

• Любые наркотические ассоциации

• Термины из мира криптовалют

• Упоминания ставок и азартных игр

• Формулировки, похожие на коммерческие

Безопасные варианты описания перевода:

• "На подарок"

• "Взаимопомощь"

• "Семейные расходы"

Предпринимателям стоит всегда указывать номер и дату договора.

Если карту заблокировали:

1. Немедленно позвоните на горячую линию банка

2. Напишите подробное объяснение

3. Будьте готовы предоставить подтверждающие документы

"Новые меры могут показаться излишне строгими, но они действительно помогают бороться с финансовыми махинациями", — поясняет экономист Мария Семёнова.

Совет: формулируйте назначение платежа максимально конкретно. Даже безобидное "на орехи" система может интерпретировать неожиданным образом, пишет источник.